Klaus Schmid

SFP SchmidFinanzPlanung GmbH

Honorarberatung Finanz- und Ruhestandsplanung Betriebliche Altersversorgung

Darf ich mich vorstellen...

Schwerpunkte meiner Tätigkeiten sind die neutrale Honorarberatung und die Beratung der Betrieblichen Altersversorgung (BAV).

Seit über 35 Jahren bin ich in der Finanz- und Ruhestandsplanung tätig und habe in dieser Zeit weit über tausend Klienten beraten und zu einem sorgenfreien Ruhestand verholfen.

Beruf & Ausbildung

1985 - 1988

Versicherungskaufmann

Ausbildung

1988 - 1992

Diplom-Betriebswirt

FH-Köln

1992 - 1998

Experte BAV

Gerling Konzern

1998 - 2005

Spezialist BAV

Allianz

2005 - heute

Geschäftsführer

SFP SchmidFinanzPlanung GmbH

Was kann ich für Sie tun?

Geldanlage / Honorarberatung

Als Honorarberater schütze ich Sie vor den Kostenfallen der Finanzindustrie und bringe Transparenz in Ihre Geld- und Sparanlagen.

Kostenfreies Erstgespräch und Checkup
Finanzmathematisches Gutachten – mit Geld-zurück-Garantie!
Provisionsfrei ohne versteckte Kosten
Honorartarife der Versicherer sowie ETFs und Indexfonds der Fondsindustrie
Werden auch Sie zu einem der 10% besten Geldanleger weltweit.

Betriebliche Altersversorgung - BAV

Betriebsrenten sind nach der gesetzlichen Rentenversicherung die zweite Säule der Versorgung. Nutzen auch Sie die Chancen Ihres Unternehmens.

Beratung in allen Durchführungswegen
Sicherung der staatlichen Förderungen
Entgeltumwandlungen und Tantiememodelle
Einrichtung und Neuordnung von Betriebsrenten
Empfehlungen zur Geschäftsführer-Versorgung

Finanz- und Ruhestandsplanung

Zur Ruhestandsplanung ist Ihre individuelle Kapitalmarktrendite entscheidend. Diese Rendite berechnen wir gemeinsam anhand:

Ihrer gewünschten Rente im Ruhestand
Ihrer bestehenden Geldanlagen und Sparverträge
Ihres gewünschten Ruhestandsbeginns
Ihrer Lebenserwartung
der Inflation und der steuerlichen Belastung

Was meine Klienten über mich sagen…

Geldanlage / Honorarberatung

Schmid-Finanzplanung ist ein hoch professioneller Berater im Bereich der Geldanlage mit dem Asset ETF. Herr Schmid berät mich stets mit Ruhe, Besonnenheit und der nötigen, mit Sachargumenten gut hinterlegten, Position. Ich vertraue Herrn Schmid und kann das Produkt und die Dienstleistung sehr empfehlen.

Elisabeth M. Kammermeier - Geschäftsführerin

Ich werde von Herrn Schmid seit vielen Jahren in den Bereichen der Geld- und Wertpapieranlage beraten und begleitet. Herr Schmid hat Transparenz in meine bestehenden Verträge und ins Wertpapierdepot gebracht. Seitdem nutze ich nunmehr ein ETF-Depot von Herrn Schmid mit herausragendem Erfolg. Sehr gute Beratung von Herrn Schmid – vielen Dank.

David Gower - Unternehmer

Ich wurde noch nie so ausführlich und transparent über eine Geldanlage informiert. Sowohl die fachliche Expertise, wie auch die individuelle Beratung auf meine Bedürfnisse, geben mir ein gutes und vertrauensvolles Gefühl, so dass ich mich von Herrn Schmid sehr gut betreut fühle. Trotz herausfordernder Zeiten, entwickelte sich die Geldanlage wie prognostiziert.

Rainer Schubert - Selbständiger

Sehr professionelle und detaillierte Beratung. Dazu bislang eine tolle Performance des auf mich zugeschnittenen Konzeptes.

Dirk H. – leitender Angestellter

Hallo Herr Schmid, für Ihre kompetente und ausführliche Beratung möchte ich mich bedanken. Sie haben mir mit diesem besonderen Finanzprodukt eine interessante Alternative der Geldanlage aufgezeigt und sind dabei auf meine persönlichen Belange eingegangen. Ich fühle mich fachkundig und freundlich betreut. Deshalb sehe ich einer weiterhin erfolgreichen und vertrauensvollen Zusammenarbeit entgegen.

Tina S. – Angestelle

Herr Schmid hat für mich ein Anlagekonzept erarbeitet, dass meinem Risikoprofil entspricht und zu meiner Lebenssituation passt. Zu jeder Zeit fühlte ich mich kompetent, offen und ehrlich beraten. Bereits nach kurzer Zeit zeigte sich, dass die Anlageentscheidung mehr als richtig war.

Heidrun Steinberger – leitende Angestellte

Herr Schmid berät unsere Familie seit mehreren Jahren in allen Finanzangelegenheiten und dies zu unserer vollsten Zufriedenheit. Wir werden auch weiterhin mit Herrn Schmid unsere Finanzanlagen tätigen und freuen uns auf die vertrauensvolle Zusammenarbeit.

David Campbell - Unternehmer

Betriebliche Altersversorgung (BAV)

Sehr geehrter Herr Schmid, Ihr detailliertes Wissen gerade in Bezug auf das sich ständig ändernde rechtliche Umfeld genauso wie Ihr gutes Gespür für die praktische Umsetzung haben wir schätzen gelernt. Durch die gute Vernetzung in der deutschen Versicherungswirtschaft ist es Ihnen möglich, regelmäßig einen Querschnitt guter Produktlösungen für unsere Belange zu präsentieren.

Jan Albers – Vorstand / Nordea Investment Management AG

Sehr geehrter Herr Schmid, mit Ihrer professionellen Unterstützung haben wir ein Auswahlverfahren für Anbieter zur betrieblichen Altersversorgung abgeschlossen. Seitdem unterstützen Sie unsere Mitarbeiter und die Personalabteilung durch fortlaufende Beratung und stehen uns bei der praktischen Abwicklung engagiert zur Seite. Das Feedback unserer MA und der reibungslose Ablauf unserer Zusammenarbeit sind durchweg positiv. Wir können Sie als Berater zum Thema betriebliche Altersversorgung uneingeschränkt weiterempfehlen.

Jacobe Gölz- Personalleitung / CBRE GmbH

Sehr geehrter Herr Schmid, ihr detailliertes Wissen in den immer komplexer werdenden Fragestellungen der BAV und ihre gute Marktkenntnis sind dabei für uns und unsere MA von großem Wert. Dadurch ermöglich Sie uns als Arbeitgeber eine wichtige Abrundung unserer Personalarbeit. Bei unseren MA finden ihr unabhängiger und sachkundiger und lösungsorientierter Rat eine überaus positive Resonanz. Ihre gute Vernetzung in der deutschen Versicherungswirtschaft und ihr feines Gespür für praktikable Lösungen sowie ihre pragmatische Vorgehensweise schätzen wir sehr.

Johann-Peter Krommer – Vorstand / Stiftung Polytechnische Gesellschaft

Sehr geehrter Herr Schmid, ihr Fachwissen in allen Fragen der betrieblichen Versorgungen, ihre herausragende Marktkenntnis, Ihr Sachverstand und Ihre Unabhängigkeit sind für unsere MA und uns von großem Wert. Sie ermöglichen uns als AG durch Ihre Beratungsleistung die sinnvolle und zukunftsweisende Gestaltung eines wichtigen Bausteins unserer Personalgewinnung. Bei unserer Belegschaft ist Ihr Engagement sowie Ihr lösungsorientierter, unabhängiger und stets fachkundiger Rat in allen Fragestellungen der Alters- und Risikovorsorge geschätzt und wird dankbar angenommen.

Paul Jansen – Vorstand / Jobcenter Kreis Steinfurt

Sehr geehrter Herr Schmid, seit 2019 beraten Sie die Karg-Stiftung und ihre Mitarbeiter in Bezug auf die betriebliche Altersversorgung. Sie sind jederzeit bereit, ihr umfangreiches Fachwissen und ihre ausgeprägte Serviceorientierung für alle aufkommenden Fragen der Personaladministration und der Mitarbeiter zur Verfügung zu stellen. Wir freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit.

Anke Schäfer – Karg-Stiftung

Sehr geehrter Herr Schmid, mir Ihrer fachkundigen Beratung unterstützen Sie nicht nur unsere Mitarbeiter, sondern auch die Personalabteilung bei der praktischen Abwicklung. Dabei überzeugen sie immer durch Detailwissen und Professionalität, sodass wir Sie zu jeder Zeit uneingeschränkt weiterempfehlen können.

Peter Tomm – Finanzleiter / Vereinigte Fachverlage GmbH

Sehr geehrter Herr Schmid, die von Ihnen entworfene und speziell auf unsere Anforderungen angepasste Versorgungsordnung ist für unser Unternehmen ein wichtiger Baustein. Bei der Ausarbeitung der zusätzlichen Altersversorgung meines Geschäftsführer-Kollegen überzeugten Sie mit Lösungsorientierung und Empathie. Wir haben in den vergangenen Jahren Ihre fachliche Kompetenz in Bezug auf das komplizierte, sich ständig verändernde steuerrechtliche und betriebswirtschaftliche Umfeld und Ihre sehr gute Kenntnis des Versicherungsmarktes schätzen gelernt. Wir und unsere Mitarbeiter fühlen uns von Ihnen umfassend, kompetent beraten. Wir wollen Sie aufgrund der genannten Punkte uneingeschränkt weiterempfehlen!

Gerd Schönharting - Gesellschafter-Geschäftsführer/ ISM Immobilien-Schadstoff GmbH

Sehr geehrter Herr Schmid, mit diesem Schreiben möchte ich mich bei Ihnen für die bisherige angenehme Zusammenarbeit und die gute Beratung der betrieblichen Altersversorgung bedanken. Die Einrichtung des VINCI Energies Vorsorgemanagement mit den unterschiedlichen Möglichkeiten für Betriebsrente sowie Bausteinen für eine Riester-, Rürup- und Berufsunfähigkeitsrente sind zusätzliche Dienstleistungen, die wir unseren MA gerne zur Verfügung stellen. Das VINCI Energies Vorsorgemanagement ist ein wichtiges Element unserer Personalarbeit zur Mitarbeiterversorgung und Mitarbeiterbindung geworden.

Martin Peusser – Personalleitung / VINCI Energies Deutschland GmbH

Sehr geehrter Herr Schmid, seit einigen Jahren beraten sie uns in allen Fragen der Altersversorgung. Wir haben Sie in all den Jahren als zuverlässigen und kompetenten Geschäftspartner kennengelernt, der es versteht, auf unsere Wünsche und Bedürfnisse einzugehen. Speziell das von Ihnen konzipierte Versorgungswerk bietet genau die Flexibilität, die wir als Unternehmen benötigen, um die Beitragszahlung an die Umsatz- und Gewinnentwicklung unseres Unternehmens anzupassen. Wir danken für die angenehme Zusammenarbeit und möchten Sie als Berater weiterempfehlen.

Richard Karl – Gesellschafter-Geschäftsführer / Hahn & Karl Saatenhandel GmbH

Sehr geehrter Herr Schmid, im Nachgang des Abschlusses meiner Geschäftsführer-Versorgung /Pensionszusage möchte ich mich noch einmal sehr herzlich bei Ihnen für die kompetente und geduldige Beratung bedanken. Selbst unser Steuerberater konnte von Ihrem elementaren Fachwissen partizipieren. Vielen Dank.